File Properti Dubai Bocor, Mengaitkan Apartemen Mewah dengan Penipu Kripto OneCoin

JAYAKARTA NEWS – Investigasi “Dubai Unlocked” menunjukkan bagaimana Emirat ini menjadi tempat persembunyian bagi “Cryptoqueen” Ruja Ignatova dan hampir selusin rekan-rekannya, bahkan saat Uni Emirat Arab berusaha membersihkan citranya sebagai surga bagi kriminal dan penipu.

Pada musim semi 2015, Ruja Ignatova, seorang penipu kripto asal Bulgaria, sedang mengumpulkan kekayaan besar melalui penjualan mata uang digital palsu. Dia baru saja mendirikan OneCoin, sebuah perusahaan berbasis di Sofia yang diklaimnya akan menjadi “nomor satu” di dunia. Penyidik internasional kemudian mengaitkannya dengan skema piramida senilai $4 miliar yang menjebak lebih dari 3,5 juta korban di seluruh dunia, demikian laporan investigasi Konsorsium Internasional Jurnalis Investigasi (ICIJ).

Saat bersiap meluncurkan bisnisnya di AS dan menarik lebih banyak investor yang tidak curiga, Ignatova dan beberapa rekannya telah menetap di Dubai, pusat keuangan Uni Emirat Arab. Di sana, dia mendirikan perusahaan cangkang dan membuka rekening bank untuk menerima dan diduga mencuci uang dari investor OneCoin.

Bersama dua rekannya, dia juga mengelola salon kecantikan bernama Kings & Queens, demikian berdasarkan dokumen yang diperoleh ICIJ. Dia menggunakan perusahaan cangkang di Dubai untuk membeli apartemen penthouse seharga $2,7 juta di lantai teratas sebuah gedung pencakar langit yang menghadap Palm Jumeirah, seperti yang tampak pada dokumen yang ditinjau oleh ICIJ.

Kini, catatan properti Dubai yang bocor memperlihatkan peran Dubai sebagai tempat persembunyian bagi penjahat dan tersangka seperti Ignatova dan kroni-kroninya, banyak di antaranya sedang menjalani hukuman penjara panjang atau buron dari penegak hukum internasional. Ignatova, yang menyebut dirinya “Cryptoqueen”, menghilang pada 2018 tak lama setelah pihak berwenang AS mengeluarkan surat perintah penangkapannya.

Catatan Dubai diperoleh oleh Center for Advanced Defense Studies (C4ADS), sebuah organisasi nirlaba berbasis di Washington, D.C. yang menganalisis data tentang keamanan transnasional. C4ADS membagikan data ini dengan ICIJ dan lebih dari 70 media sebagai bagian dari investigasi “Dubai Unlocked” yang dikoordinasikan oleh Organized Crime and Corruption Reporting Project (OCCRP) dan outlet keuangan Norwegia E24.

Tentang Data Dubai Unlocked

Catatan properti yang menjadi inti “Dubai Unlocked” berasal dari berbagai kebocoran yang mencakup lebih dari 100 dataset, terutama dari Departemen Pertanahan Dubai, serta perusahaan utilitas milik publik. Investigasi baru oleh ICIJ dan lebih dari 70 mitra media, yang dipimpin oleh OCCRP, menunjukkan bagaimana salah satu pasar real estat paling eksklusif di Timur Tengah menjadi hot spot bagi kekayaan haram. Data ini diperoleh oleh organisasi nirlaba AS, C4ADS, dan dibagikan dengan media Norwegia E24, kemudian ICIJ dan mitra lainnya.

Ruja Ignatova dalam sebuah presentasi produk OneCoin (Fotoa via Facebook)

Secara keseluruhan, catatan properti yang bocor, kebanyakan dari tahun 2020 dan 2022, memberikan gambaran rinci tentang ratusan ribu properti di Dubai dan informasi tentang kepemilikan atau penggunaannya. Ekonom di EU Tax Observatory dan Centre for Tax Research di Norwegia yang menganalisis data tersebut memperkirakan properti hunian yang dimiliki asing di Dubai bernilai $160 miliar pada tahun 2022.

ICIJ dan mitranya menggunakan informasi identifikasi—seperti nama, kewarganegaraan, tanggal lahir, dan nomor paspor—untuk mengkonfirmasi kepemilikan. Para reporter juga memperoleh akta untuk beberapa properti dari Departemen Pertanahan Dubai. Sekelompok data kedua tentang properti dan transaksi dari Dubai mengungkapkan informasi tambahan tentang pembelian dan penjualan properti serta pendapatan sewa.

“Dubai Unlocked” adalah bagian kedua dari investigasi lintas batas ke real estat Dubai yang dibeli dengan dana ilegal. ICIJ tidak berpartisipasi dalam bagian pertama proyek, “Dubai Uncovered”, yang diterbitkan pada Mei 2022. Dataset terbaru berasal dari tahun 2022 dan berisi informasi tentang pemilik properti di Dubai, mulai dari pengusaha kaya dan anggota keluarga politisi terkemuka hingga kriminal yang paling dicari.

Banyak anggota tim pelapor internasional (tetapi bukan ICIJ) sebelumnya menganalisis data lahan Dubai tahun 2020 dan menemukan bahwa pemilik properti termasuk lebih dari 100 anggota elit politik Rusia, pejabat publik atau pengusaha yang dekat dengan Kremlin, serta puluhan orang Eropa yang terlibat dalam kasus pencucian uang dan korupsi.

Menurut catatan Dubai dan arsip korporat lainnya yang ditinjau oleh ICIJ, pada Maret 2015, Ignatova mendirikan perusahaan Dubai bernama Oceana Properties Ltd. dan menggunakannya untuk membeli apartemen mewah seluas 5.303 kaki persegi di gedung Oceana Pacific tempat dia resmi tinggal.

Pada tahun 2017, saat Departemen Kehakiman AS berusaha mendakwa dia atas tuduhan penipuan dan pencucian uang, Ignatova menutup perusahaan OneCoin di Dubai dan salon kecantikannya. Kemudian, dalam beberapa hari setelah dakwaan dan surat perintah penangkapannya dikeluarkan pada 12 Oktober tahun itu, dia naik pesawat ke Athena dan menghilang.

Buku yang membahas kejahatan OneCoin (Foto: Amazon.com)

Menurut mitra media ICIJ, Bird, berkas-berkas yang disita oleh polisi Sofia selama penggeledahan di rumah seorang perwira polisi yang terbunuh tampaknya menunjukkan bahwa Ignatova kemudian dibunuh di sebuah kapal pesiar di Yunani atas perintah bos mafia Bulgaria. Namun, beberapa media mempertanyakan laporan tersebut.

Pada 2019, setelah beberapa bank menandai transaksi yang melibatkan “Cryptoqueen” dan perusahaannya sebagai mencurigakan, perusahaan Ignatova, Oceana Properties, menyelesaikan penjualan apartemen mewahnya di Dubai. Akta yang diperoleh mitra ICIJ, Paper Trail Media, menunjukkan bahwa seorang pengacara muda Inggris membeli apartemen tersebut seharga sekitar $1,6 juta. Tidak jelas siapa yang menangani penjualan atas nama Ignatova dan mengantongi uang tersebut. Pengacara yang membeli properti itu tidak menanggapi pertanyaan para reporter.

Ignatova tetap ada dalam daftar buronan paling dicari FBI. Badan tersebut menganggapnya masih hidup “sampai ada bukti yang terdokumentasi bahwa dia telah meninggal,” kata seorang juru bicara kepada ICIJ.

Upaya Membersihkan Reputasi

Pengungkapan “Dubai Unlocked” muncul saat UEA berupaya membersihkan citranya sebagai pusat transaksi ilegal. Banyak investigasi dan laporan media telah mengaitkan bank-banknya, aturan pendirian perusahaan yang longgar, dan zona perdagangan bebas dengan individu yang dikenai sanksi, politisi korup, serta penyelundup emas dan narkoba.

Pada 2022, Financial Action Task Force (FATF) yang berbasis di Paris, sebuah badan antar-pemerintah yang menetapkan standar untuk memerangi kejahatan keuangan, memasukkan UEA dalam daftar yurisdiksi yang diawasi karena kekurangan dalam sistem anti pencucian uang dan pendanaan terorisme mereka. Namun, awal tahun ini, FATF mengumumkan telah mengeluarkan UEA dari “daftar abu-abu” mengingat “kemajuan signifikan,” termasuk kerjasama yang lebih baik dengan investigasi anti pencucian uang internasional. Tindakan ini diambil atas desakan Jerman, AS, dan negara-negara Barat lainnya meskipun ada kekhawatiran dari pengawas UEA tentang keandalan informasi yang diberikan oleh pemerintah, menurut Politico.

Namun, European Commission berusaha menghapus UEA dari daftar negara berisiko tinggi pencucian uang Uni Eropa, tetapi Parlemen Eropa memblokir usulan tersebut pada April, dengan alasan “bukti penting dan terbaru” bahwa UEA memfasilitasi kejahatan keuangan dan penghindaran sanksi.

Tidak seperti yurisdiksi lain yang terkenal tertutup seperti Kepulauan Virgin Inggris, peran UEA sebagai sekutu militer penting AS dan benteng melawan terorisme di Timur Tengah telah melindungi negara ini dari tingkat pengawasan yang lebih tinggi oleh kekuatan Barat, menurut beberapa ahli.

Vittori mengatakan dia “kecewa” tetapi tidak terkejut bahwa UEA dikeluarkan dari daftar, karena signifikansi politiknya di Timur Tengah dan upaya gigih mereka untuk mencuci reputasi.

“Hal itu memberi mereka kemampuan untuk menghindari banyak pengawasan internasional yang tidak bisa dilakukan oleh negara lain yang tidak begitu cerdik dan tidak memiliki banyak uang minyak serta tidak menggunakannya dengan baik,” kata Vittori.

Buronan dan Kriminal

Peninjauan catatan lahan Dubai oleh ICIJ dan mitra media menimbulkan pertanyaan tentang komitmen UEA dalam menerapkan reformasi yang dijanjikan kepada FATF.

Seperti Ignatova, setidaknya 11 rekan OneCoin-nya memiliki beberapa properti paling eksklusif di Dubai selama sembilan tahun terakhir, data rahasia menunjukkan. Pembeli termasuk pendiri OneCoin, Karl Sebastian Greenwood, yang sedang menjalani hukuman 20 tahun di AS atas keterlibatannya dalam skema OneCoin; dan Kari Wahlroos, seorang pengusaha Finlandia yang memposisikan dirinya sebagai “duta besar Eropa” OneCoin dalam acara promosi yang diselenggarakan oleh perusahaan tersebut. Greenwood menolak menjawab pertanyaan dari mitra ICIJ. Wahlroos belum didakwa. Ketika ditanya tentang properti dalam data yang bocor, dia mengonfirmasi kepada penyiar Finlandia YLE dalam wawancara telepon baru-baru ini bahwa dia memiliki beberapa apartemen di Dubai. Dia juga mengatakan bahwa dia “sangat dekat” dengan Ignatova, tetapi membantah mengetahui bahwa perusahaan tersebut digunakan untuk mencuci uang, seperti yang diduga oleh jaksa. “Saya tidak pernah memiliki satu sen pun yang berkaitan dengan OneCoin,” kata Wahlroos.

Pemandangan Marina dan Pencakar Langit nan Terang di Dubai pada Malam Hari (Foto: Ayrat/pexels)

Rekan OneCoin lainnya dan pemilik properti Dubai adalah konselor keamanan Ignatova, Frank Schneider, seorang nasionalis Luksemburg dan mantan mata-mata yang melarikan diri dari tahanan rumah di Prancis dan saat ini dicari oleh penegak hukum.

Schneider memiliki apartemen tiga kamar di sabuk luar Palm Jumeirah, data lahan Dubai menunjukkan. Menurut majalah Luksemburg, Reporter.lu, dan penyiar televisi Swedia, SVT, keduanya mitra ICIJ, Schneider menjual apartemennya pada Januari 2022 saat dia ditahan di Prancis menunggu ekstradisi ke AS. Pada 2023, dia melarikan diri dari tahanan rumah dan menjadi buronan.

Jonathan Levy, seorang pengacara yang berbasis di London yang mewakili korban penipuan OneCoin, mengatakan Dubai menyediakan tempat berlindung bagi penipu dan mencuci tangan dari tanggung jawab terhadap korban mereka.

“Penipuan di Dubai lebih besar dari sebelumnya,” kata Levy. “Tidak ada entitas pemerintah yang benar-benar akan campur tangan atas nama korban dalam kasus seperti ini.”

Mayor Sauod Almutawa, yang bekerja untuk unit anti pencucian uang Polisi Dubai, menolak tuduhan bahwa UEA — dan Dubai pada khususnya — adalah pusat kejahatan keuangan.

“Dubai bukan tempat berlindung yang aman bagi dana ilegal [dan] bagi pelaku ilegal,” kata Almutawa dalam wawancara dengan SVT.

Dia menambahkan bahwa otoritas UEA “sadar” akan risiko yang ditimbulkan oleh penjahat dan hasil ilegal yang mengalir dari yurisdiksi asing ke negara tersebut. Itulah sebabnya mereka “sangat yakin” bahwa tanggapan mereka terhadap permintaan kerjasama dari badan penegak hukum asing cepat dan “melampaui standar internasional,” katanya. “Sebagai jaminan kepada teman-teman dan mitra strategis kami secara internasional, kami akan terus meningkatkan dan memperkuat kerjasama internasional kami,” kata Almutawa.

Selain para penipu OneCoin, data 2022 mengungkapkan bahwa puluhan penjahat, termasuk bos mafia dan individu yang dikenai sanksi karena mendanai al-Qaida dan kelompok teroris lainnya, membeli apartemen mewah, real estat komersial, dan tempat parkir di pusat keuangan Teluk Persia. Di antara mereka adalah Daniel Kinahan, mantan promotor tinju yang dituduh oleh otoritas Irlandia dan AS menjalankan kartel narkoba global yang mematikan dari UEA, dan istrinya, Caoimhe Robinson.

Dataset ini mencantumkan nomor paspor, nama bangunan, deskripsi kamar, dan detail lainnya tentang apartemen dan properti komersial yang dimiliki oleh individu dan perusahaan. ICIJ dan reporter yang berpartisipasi dalam investigasi “Dubai Unlocked” mencocokkan data properti dengan daftar transaksi penjualan UEA dari 1990 hingga 2023.

Catatan tersebut juga menunjukkan bahwa bahkan individu yang menjadi subjek pemberitahuan merah Interpol — permintaan agar suatu negara menangkap seseorang sementara — bisa menjadi pemilik properti di Dubai. Misalnya, Isabel dos Santos, putri kaya mantan penguasa Angola, tercatat sebagai pemilik bersama apartemen dua kamar dekat tepi laut Dubai. Sejak 2019, setidaknya tiga negara telah membekukan aset dos Santos. Dos Santos, yang membantah melakukan kesalahan, dilarang memasuki AS karena diduga “terlibat dalam korupsi besar” dan baru-baru ini didakwa di Angola dengan 12 kejahatan, termasuk penggelapan dan penipuan.

Sebuah ‘Lubang Hitam’

Dalam beberapa tahun terakhir, jumlah negara yang menandatangani perjanjian ekstradisi dan kesepakatan lainnya dengan UEA untuk menangani kejahatan internasional meningkat. Namun, sistem keuangan dan korporasi negara ini terus menjadi hambatan dalam upaya pengacara untuk mengejar aset penjahat dan membantu klien mereka memulihkan uang yang hilang.

Menurut kelompok anti korupsi Tax Justice Network, UEA adalah salah satu yurisdiksi dunia yang “paling berperan dalam membantu individu menyembunyikan keuangan mereka dari hukum.”

Pada 2021, investigasi Pandora Papers ICIJ menemukan bahwa penyedia layanan keuangan yang berbasis di Dubai mendirikan perusahaan cangkang untuk klien yang ingin menyembunyikan identitas mereka. Penerima manfaat perusahaan tersebut termasuk seorang taipan Belgia yang dituduh mengambil keuntungan dari penyelundupan “emas konflik” dari Republik Demokratik Kongo dan seorang mogul internet Kanada yang dihukum di AS karena mencuci uang untuk penipu, pedagang pornografi anak, dan penjahat lainnya.

Hingga saat ini, sistem hukum UEA masih menjadi “lubang hitam,” kata Levy, pengacara korban penipuan OneCoin. Sejak 2021, perusahaan yang terdaftar di UEA diharuskan mengungkapkan identitas pemilik sebenarnya kepada otoritas, tetapi hanya pemerintah yang dapat mengakses informasi kepemilikan tersebut.

Dalam kasus OneCoin, meskipun otoritas AS memerintahkan pendiri bersama Greenwood untuk menyerahkan $300 juta, Levy mengatakan bahwa upaya lain untuk memulihkan uang korban berjalan lambat dan uang yang hilang di Dubai “seperti sudah hilang selamanya.”

Kesimpulan

Temuan ini menunjukkan bagaimana Dubai tetap menjadi tujuan menarik baik bagi orang asing yang ingin berinvestasi dalam real estat di yurisdiksi berpajak rendah maupun bagi pencuci uang yang mendapat keuntungan dari kebijakan “tanpa pertanyaan” beberapa agen real estat lokal. Investasi real estat juga memungkinkan orang asing memperoleh izin tinggal UAE jika mereka membeli satu atau lebih properti senilai minimal $545.000.

Menurut Jodi Vittori, seorang profesor di Universitas Georgetown dan ahli keuangan ilegal, aturan tentang pembelian properti di UAE lebih longgar dibandingkan yurisdiksi lain. Penyelidikan berita berulang kali menunjukkan bahwa pengembang properti “bersedia menerima pembelian tunai; mereka akan memfasilitasi pembelian kripto,” kata Vittori. “Tampaknya mereka cukup terbuka untuk menerima uang dari siapa saja dan tidak ada banyak aturan tentang cara melakukannya.”

Pihak berwenang UAE tidak menanggapi pertanyaan spesifik para reporter tetapi membela komitmen negara tersebut untuk memerangi kejahatan keuangan. Dalam pernyataan email kepada mitra media Inggris ICIJ, The Times, seorang pejabat di kedutaan Inggris UAE mengatakan bahwa “UAE sangat serius dalam melindungi integritas sistem keuangan global,” dan bahwa negara tersebut “bekerja sama erat dengan mitra internasional untuk mengganggu dan mencegah segala bentuk keuangan ilegal.” (ICIJ/sm)

Kontributor Reporter: Luc Caregari (Reporter.lu), Eiliv Frich Flydal (E24), George Greenwood (The Times), Kevin Hall dan Khadija Sharife (OCCRP), Axel Humlesjo dan Diamant Salihu (SVT), Carina Huppertz (Paper Trail Media), Riku Roslund (YLE).

Tim Investigasi: Scilla Alecci (Reporter dan Koordinator Asia dan Eropa), Nicole Sadek (Reporter), dan Karrie Kehoe (Wakil Kepala Data dan Penelitian).