Category: Investigasi

JAYAKARTA NEWS – International Consortium of Investigative Jurnalists (ICIJ) kembali merilis hasil investigas mengenai carut marut bisnis emas di Afrika yang dimanfaatkan oleh pedagang emas global dengan mengeksploitasi mimpi-mimpi ekonomi kerajaan kecil di Afrika, seperti Eswatini. Berikut laporan Micah Reddy (Reporter dan koordinator Afrika) dan Warren Thompson.

Di balik bukit-bukit yang terhampar dan ladang tebu yang luas, terdapat sepetak tanah yang luas di pinggiran kota industri kecil Matsapha di tengah-tengah Eswatini, sebuah negara kecil di Afrika yang terkurung daratan antara Afrika Selatan dan Mozambik.

Musa Motsa, seorang pekerja pertanian berusia 51 tahun dan ayah dari enam anak, dibesarkan di tanah ini. Dia dan keluarganya dulu menanam kubis dan tanaman lainnya di sini dan mengumpulkan air dari mata air terdekat. Namun, pada tahun 2012, mereka dipaksa pindah — bersama dengan sekitar 180 orang lainnya — untuk memberi tempat bagi “zona ekonomi khusus” yang disahkan oleh pemerintah, atau SEZ, yang disebut Taman Ilmu Pengetahuan dan Teknologi Kerajaan.

SEZ ini adalah “cikal bakal” dari raja Eswatini, Mswati III, dan “keinginannya yang tidak terpuaskan untuk membantu merangsang pertumbuhan ekonomi,” seperti yang disebutkan dalam satu siaran pers. SEZ ini seharusnya menjadi oasis bagi bisnis baru. Namun, rumput dan gulma perlahan-lahan merebut kembali tanah kosong. Jalan-jalan besar yang kosong tidak mengarah ke mana-mana, dihiasi dengan lampu jalan yang tidak berfungsi. Satu-satunya bangunan yang berdiri sendiri — kompleks kantor pemerintah bertingkat — berdiri di tanah hantu surreal seluas hampir 400 ekar.

Tidak ada sisa-sisa komunitas yang hidup di mana Motsa dulu tinggal. Dan tidak ada yang menunjukkan bisnis yang, setidaknya di atas kertas, berbasis di sini: pabrik-pabrik perak misterius yang mengalirkan jutaan dolar ke Dubai.

Eswatini — sebelumnya dikenal sebagai Swaziland sampai raja negara itu secara sepihak mengubah nama negara tersebut pada tahun 2018 — adalah monarki absolut terakhir di Afrika. Sebuah kerajaan kecil dengan jumlah penduduk 1,2 juta orang, dengan ekonomi yang sangat bergantung pada tetangga-tetangga besarnya, menderita tingkat pengangguran yang tinggi: Hampir 60% warga Swaziland di bawah usia 25 tahun menganggur. Harapan hidup negara itu pada tahun 2021 adalah 53 tahun untuk pria dan 61 tahun untuk wanita — salah satu yang terendah di dunia — yang dipicu oleh prevalensi tertinggi di dunia HIV di antara orang dewasa (sekitar 26% dari populasi dewasa hidup dengan virus tersebut).

Sementara sebagian besar penduduk Eswatini menghadapi kemiskinan yang melanda, Raja Mswati III dan anggota keluarga besarnya — yang dilaporkan termasuk 11 istri dan lebih dari 30 anak — telah mendapat reputasi karena konsumsi yang mencolok. Koleksi jam tangan khusus raja saja bernilai jutaan dolar, dan armada mobil mewah dan pesawat jetnya menunjukkan keadaan perekonomian yang lapuk yang lebih kecil dari Fiji.

Dengan menawarkan insentif yang menguntungkan seperti pembebasan pajak korporat, SEZ akan, menurut kata para pejabat negara, mempromosikan ekspor dan pertumbuhan, menciptakan lapangan kerja, dan mendorong perkembangan teknologi. Itu adalah jalur cepat Eswatini menuju “status dunia pertama,” menurut siaran pers.

Untuk melakukannya, pemerintah memberlakukan serangkaian pengusiran paksa dari pertengahan 2012 hingga akhir 2014, menurut Amnesty International. Hanya satu dari orang-orang yang diusir diakui oleh pemerintah memiliki hak untuk tinggal di tanah tersebut dan diberi kompensasi dengan rumah pengganti. Semua yang lain — seperti Motsa dan keluarganya — adalah, menurut pandangan pemerintah, “penghuni liar ilegal” di tanah yang dipegang oleh raja “dalam kepercayaan” untuk rakyat Swazi. Ketika raja mengalokasikan tanah tersebut kepada Kementerian Informasi dan Teknologi Komunikasi untuk apa yang akan menjadi SEZ, penduduk tersebut diberitahu bahwa mereka harus pergi.

Motsa sekarang tinggal di sebuah rumah kecil yang disediakan oleh majikannya, sekitar sembilan mil dari tempat dia dibesarkan. Duduk di ruang tamunya, dengan raja dan ibu ratu mengawasinya dari kalender di dinding di atas, kemarahan Motsa dapat terlihat ketika dia mengingat pengusiran polisi bersenjata terhadap keluarganya satu dekade yang lalu. “Itu menyakitkan,” katanya kepada ICIJ.

“Kami tidur di luar — tanpa atap di atas kepala kami.” Dia mengatakan orang-orang memohon kepada mereka yang melakukan penghancuran untuk menunggu sampai mereka bisa mengeluarkan barang-barang mereka, tetapi beberapa rumah dihancurkan bersama dengan perabotannya. Dia berhasil menyelamatkan beberapa lembar besi bergelombang yang tergeletak dalam tumpukan di luar rumah barunya. “Ini telah menjadi seumur hidup penuh rasa sakit,” katanya.

Motsa cukup beruntung memiliki tempat lain untuk pergi. Orang lain menjadi tunawisma. Beberapa mencari perlindungan di gereja Lutheran terdekat. “Kami hanya diperlakukan seperti anjing dan diusir,” kata Ntfombiyenkosi Dlamini, yang, katanya, tinggal dalam batas-batas apa yang sekarang menjadi SEZ sejak tahun 1970-an. Ketika pengusiran terjadi, keluarganya harus memindahkan makam-makam kerabat yang telah dimakamkan. Kemudian keluarganya bubar dan sekarang tersebar di seluruh negeri.

Secara nyata, SEZ adalah rumah bagi dua pabrik perak: Mint of Eswatini Pty. Ltd. dan RME Bullion Pty. Ltd. Namun, kedua pabrik perak ini tidak ada. Mint of Eswat

ini adalah cangkang melalui mana jutaan dolar dalam transaksi yang mencurigakan mengalir, dan RME diduga menjadi link dalam operasi perdagangan perak ilegal. Perusahaan-perusahaan tersebut akhirnya memicu alarm di Bank Sentral Eswatini dan Unit Intelijen Keuangan Swaziland, yang sekarang dikenal sebagai Unit Intelijen Keuangan Eswatini, sebuah entitas statutori independen di dalam kerajaan yang bertujuan untuk “memberikan intelijen keuangan yang melindungi sistem keuangan lokal dan internasional” dari pencucian uang, pendanaan terorisme, dan aktivitas ilegal lainnya.

Dokumen bocor mengungkapkan bahwa otoritas Eswatini khawatir bahwa perusahaan-perusahaan pemurnian perak sedang mengeksploitasi celah-celah SEZ untuk menghindari pajak, secara ilegal memindahkan uang ke luar negeri, atau potensial memindahkan uang ilegal melalui kerajaan. Alih-alih menarik investasi produktif dan mendorong pertumbuhan ekonomi, SEZ mungkin telah mengubah negara tersebut menjadi pusat pencucian uang, bank sentral dan EFIU khawatir. Kegiatan dua tokoh yang dekat dengan raja membuat EFIU khawatir: perhiasan Swazi Keenin Schofield, salah satu menantu Raja Mswati III, yang pernah dinyatakan bersalah dan didenda karena penyelundupan berlian, dan Alistair Mathias, seorang pengusaha Kanada yang tertutup dan terhubung secara politis dalam perdagangan perak dan konstruksi.

Lebih dari 890.000 dokumen bocor dari EFIU diperoleh oleh Distributed Denial of Secrets, sebuah lembaga nirlaba yang berdedikasi untuk menerbitkan dan mengarsipkan bocoran, dan dibagikan dengan Konsorsium Jurnalis Investigasi Internasional dan tujuh mitra media sebagai bagian dari penyelidikan Swazi Secrets.

Dokumen-dokumen tersebut menunjukkan bahwa dalam waktu kurang dari satu bulan, dari akhir November 2018 hingga pertengahan Desember 2018, 10 transaksi senilai sekitar $4,7 juta pada saat itu (lebih dari 67 juta rand Afrika Selatan) dilakukan dari perusahaan “cash-in-transit” asal Afrika Selatan yang samar kepada Schofield, yang kemudian mengirim sekitar jumlah yang sama ke Mint of Eswatini di SEZ, dari mana uang itu berlanjut ke Dubai, Uni Emirat Arab. Otoritas Eswatini menyatakan transaksi tersebut mencurigakan.

Analisis EFIU mengarahkannya untuk mencurigai operasi ilegal untuk mencuci uang dan menyelundupkan perak melalui kerajaan — menghubungkan Eswatini ke operasi yang jauh lebih besar yang melibatkan penyelundupan perak dan pencucian uang di seluruh Afrika selatan dan mencapai pasar perak Dubai. Operasi ini terungkap oleh Unit Investigasi Al Jazeera, mitra dalam Swazi Secrets, dalam penyelidikannya tentang Mafia Emas tahun 2023. Eksposé Al Jazeera menunjukkan bagaimana geng saingan mengendalikan perdagangan emas Zimbabwe, menyelundupkan logam mulia tersebut melintasi batas negara dan membantu rezim Zimbabwe menghindari sanksi. Geng-geng ini, yang terkait dengan kepala negara dan lingkaran dalam mereka, membantu kriminal mencuci uang ilegal melalui transaksi emas internasional.

Pergerakan Uang
Meskipun SEZ tidak menarik minat investor internasional, Keenin Schofield dan Alistair Mathias melihat peluang. Schofield, seorang perhiasan yang besar di Swaziland dan Afrika Selatan dan sekarang berusia pertengahan 30-an, menjual jam tangan mewah dan perhiasan buatan khusus kepada elit global dan selebriti kaya. (Dia juga pernah ditangkap karena penyelundupan: Pada tahun 2009, ketika dia berusia 20 tahun, dia dinyatakan bersalah oleh pengadilan Zimbabwe karena memiliki berlian secara ilegal dan didenda $400.) Akun Instagram-nya menampilkan pesepakbola profesional, rapper, dan bangsawan yang memamerkan jam tangan emas enam angka, kalung berlian Schofield & Co., dan perhiasan mewah lainnya.

Hubungan Schofield dengan keluarga kerajaan Swazi kurang terlihat. Tidak banyak informasi publik tentang pernikahannya dengan Putri Temtsimba, salah satu putri raja, tetapi dia mengonfirmasi pernikahan itu kepada ICIJ dan mengatakan bahwa dia dan putri tersebut memiliki dua anak.

Mathias, 40 tahun, mengatakan kepada Al Jazeera bahwa dia beroperasi dari Dubai tetapi bekerja di Swiss dan beberapa negara di Afrika, di mana dia mengklaim dekat dengan elit politik. Dia mengatakan kepada reporter diam-diam Al Jazeera bahwa dia telah menyuntikkan uang ke politik pemilihan di Afrika, termasuk di Ghana.

Ayahnya pindah dari Kanada ke Dubai pada tahun 1970-an dan bekerja di bidang pengiriman, kata Mathias kepada Al Jazeera. Dia mengatakan dia memulai karirnya sendiri di perbankan dan ekuitas swasta sebelum beralih ke perdagangan emas dan konstruksi.

Dalam dokumen-dokumen tersebut, EFIU mencatat keterlibatan Mathias dalam masalah hukum di mana dia “dituduh oleh mitra bisnisnya melakukan penipuan dalam bisnis emas.” Sebuah pengadilan di Uni Emirat Arab membebaskan Mathias.

Yang tidak disebutkan dalam bocoran tersebut adalah peran sentral yang diduga dimainkan Mathias dalam operasi pencucian uang berbasis emas yang luas yang diungkap oleh Al Jazeera pada tahun 2023. Penyelidikan Al Jazeera mengimplikasikan Mathias bersama mitra bisnisnya, penyelundup emas Zimbabwe yang sudah dihukum dan mantan pemain rugby internasional Ewan Macmillan, yang dijuluki “Tuan Emas.”

Dalam penyelidikannya, Al Jazeera mengungkap sindikat penyelundupan emas dan pencucian uang rival yang terdiri dari banyak karakter (“dari pastor baru hingga penyelundup lama, dan dari diplomat hingga keponakan presiden Zimbabwe,” seperti yang dicatat satu cerita) yang mengalirkan miliaran dolar dalam emas ilegal dan uang hasil pencucian. Al Jazeera menggambarkan Mathias sebagai “otak” di balik salah satu operasi semacam itu — “arsitek” dari skema rumit untuk mencuci uang “untuk orang-orang di seluruh dunia,” yang diduga termasuk politisi Afrika.

Mathias mengatakan kepada reporter diam-diam Al Jazeera bahwa dia “menggerakkan” emas senilai antara $70 juta dan $80 juta setiap bulannya melalui Ghana dan selatan Afrika. Mathias, yang sering bepergian ke Eswatini, juga membanggakan di kamera tentang menjadi teman Mswati III. Schofield mengatakan kepada ICIJ bahwa seorang temannya memperkenalkannya kepada Mathias pada pertengahan 2018. Tak lama setelah itu, keduanya menjalin hubungan bisnis.

SEZ diluncurkan pada paruh pertama tahun 2018, menawarkan insentif yang menguntungkan: pembebasan dari pajak korporat dan kontrol valuta asing, dan “pengembalian laba yang tidak terbatas.” Pada bulan Juni, Mint of Eswatini terdaftar di SEZ, dengan dua direktur, Schofield dan Mathias, masing-masing memiliki 50% saham.

Pada 2 November 2018, sebuah perusahaan pengiriman uang tunai dari Afrika Selatan yang disebut Asset Movement Financial Services mengirim $414.000 ke rekening perusahaan perhiasan kustom Schofield di First National Bank di Eswatini. Kemudian pada hari yang sama, bocoran menunjukkan, Schofield & Co. mengirim sebagian besar uang tersebut ke Mathias Holdings di Dubai, dalam pembayaran yang diberi label “Mathias.”

Dubai termasuk di antara “yurisdiksi di seluruh dunia yang membuat pencucian uang sangat mudah, yang pada dasarnya tidak mematuhi ketentuan anti-pencucian uang dan di mana hampir tidak mungkin melihat otoritas tersebut berkolaborasi dalam pelacakan aliran keuangan ilegal,” kata Paul Holden, pakar pencucian uang dan direktur investigasi di Shadow World Investigations, sebuah organisasi nirlaba yang fokus pada pemaparan korupsi global.

Pembayaran pada 2 November adalah bagian dari pola transaksi — semuanya berasal dari sebuah perusahaan di Afrika Selatan, kemudian dialirkan melalui Eswatini (yang merupakan bagian dari Uni Bea Cukai Afrika Selatan dan mata uangnya, lilangeni, diikat dengan rand Afrika Selatan), dan akhirnya berakhir di Dubai. Kemudian uang mulai mengalir melalui Mint of Eswatini yang baru terbentuk. Dalam waktu kurang dari satu bulan, dilakukan 10 transaksi lain ke rekening Schofield, dengan total sekitar $4,7 juta pada saat itu. Uang tersebut kemudian dikirim dalam sembilan transaksi ke Mint of Eswatini, yang mengirimkannya ke Mathias di Dubai melalui tiga transaksi.

Menurut dokumen dari bocoran yang mengompilasi transaksi mencurigakan, pola “lapisan” ini — serangkaian transaksi kompleks yang membuat sumber uang ilegal sulit dilacak — menimbulkan kecurigaan, di antara otoritas Eswatini, terhadap pencucian uang.

Dalam wawancara, Schofield mengatakan bahwa dia ingin mendirikan pabrik pemurnian sebelum dia bertemu dengan Mathias

: “Saya sudah bertemu dengan semua pemangku kepentingan yang relevan di Eswatini untuk mendapatkan lisensinya … tetapi saya hanya tidak bisa mengerjakannya dalam hal mengumpulkan modal yang cukup,” kata Schofield kepada ICIJ.

Schofield mengatakan bahwa di sinilah peran Mathias masuk: Dia akan memberikan uang dan “memimpin” proyek tersebut. Schofield, sementara itu, akan bertindak sebagai mitra lokal, katanya, dengan membangun hubungan di Eswatini dan memperkenalkan Mathias kepada “orang-orang yang relevan.” Perusahaannya sendiri, Schofield & Co., akan menjadi salah satu “agen” yang akan membeli produk emas jadi seperti koin emas dari Mint of Eswatini dan menjualnya.

Kerajaan
Asset Movement Financial Services saat itu belum begitu dikenal namun segera mulai menarik perhatian karena keterlibatannya dalam dugaan pencucian uang. Sekitar saat AMFS mulai mengalirkan uang ke Schofield & Co., media Afrika Selatan mengungkap peran yang diduga oleh AMFS dalam penjarahan bank kecil di Namibia, Small and Medium Enterprises Bank Ltd., atau SME Bank. Kurator SME Bank, yang runtuh karena penipuan massal, mengklaim bahwa sebagian dari jutaan dolar yang dicuri dari bank tersebut dicuci melalui AMFS. Kurator menilai AMFS sebagai “mesin pencuci uang” dan berhasil membekukan rekening perusahaan. Sebuah laporan dari EFIU mencatat ketidakbaikan nama AMFS.

Mulai Agustus 2018 hingga Juni 2022, sebuah komisi pemerintah Afrika Selatan menyelidiki state capture — jenis korupsi politik di mana kepentingan pribadi mempengaruhi keputusan pemerintah untuk keuntungan mereka sendiri. Tim hukum komisi tersebut mengklaim bahwa AMFS mencuci uang dari kesepakatan maskapai penerbangan yang korup. Dalam laporan akhirnya, komisi menemukan bahwa AMFS tidak hanya mengangkut uang seperti perusahaan pengangkut tunai tradisional tetapi beroperasi seperti bank, menerima deposito dari klien secara online dan membayar deposito tersebut dalam bentuk tunai.

Pada 30 November 2018, AMFS mengirim lebih dari $629.000 kepada Schofield & Co. Hari Senin berikutnya ketika bank dibuka, Schofield & Co. meneruskan jumlah yang sama ke Mint of Eswatini. Pada hari yang sama, Mint mengirim jumlah tersebut, ditambah sedikit ekstra, kepada Mathias di Dubai.

“Ini bukan bukti dari apa pun, tetapi saya selalu berpikir itu tanda bahaya ketika Anda memiliki perusahaan yang menerima dan menghabiskan uang segera,” kata Holden. “Sebagian besar perusahaan yang sah menyimpan sebagian dari aset mereka untuk cadangan, mereka membayar biaya kantor. … Mereka memiliki semua biaya ekstrinsik ini yang tercermin dalam akun mereka, dan Anda bisa mengetahui akun bisnis yang beroperasi dengan cepat.”

Tujuh hari setelah pembayaran Mint kepada Mathias, pada 10 Desember, $1,9 juta masuk dari AMFS ke rekening Schofield & Co. dalam dua pembayaran. Schofield & Co. membayar jumlah yang sama kepada Mint of Eswatini — diduga untuk “Pembelian Koin Emas,” menurut bocoran; Mint kemudian segera membayar jumlah penuh kepada Mathias, dengan deskripsi “50 50 Koin 50kg.” Empat hari kemudian, pada Jumat, 14 Desember, AMFS mengirim $2,1 juta ke Schofield & Co. — dibagi menjadi tujuh pembayaran berbagai jumlah dalam apa yang Holden katakan mungkin merupakan upaya “smurfing,” di mana sebuah transaksi dipisahkan menjadi bagian kecil untuk menghindari persyaratan pelaporan dan menghindari deteksi. Schofield & Co. mengirim uang tersebut, lagi dalam beberapa pembayaran, kepada Mint of Eswatini pada hari Senin berikutnya, yang kemudian mengirimkan total jumlah tersebut, dikurangi $14.000, kepada Mathias keesokan harinya.

Pembayaran kepada Mathias di Dubai adalah transaksi terakhir yang diuraikan dalam bocoran. Beberapa hari setelah pembayaran, EFIU menyusun laporan yang ditujukan kepada badan anti-korupsi Eswatini — Komisi Anti-Korupsi — menyatakan bahwa “cara semua transaksi ini dilakukan terutama penerimaan jumlah uang besar yang langsung dibuang ke salah satu perusahaan Direktur di Dubai” membuat EFIU “curiga.” Laporan tersebut menambahkan: “Fakta bahwa direktur-direktur juga terlibat dalam penipuan dan penyelundupan berlian” telah menyebabkan kesimpulan bahwa perusahaan tersebut dapat terlibat dalam beberapa jenis kejahatan.”

Tetapi ada batasan yang ketat pada kemampuan EFIU untuk menyelidiki kejahatan yang diduga. Ini hanya mengumpulkan informasi keuangan, sementara otoritas lain, seperti kepolisian, bertanggung jawab untuk penyelidikan dan penuntutan lebih lanjut.

EFIU bertugas untuk mendapatkan data dari bank dan lembaga keuangan, menganalisanya, dan memberikan intelijen keuangan kepada penegak hukum lokal dan internasional. Pengumpulan informasi tidak selalu merupakan bukti pelanggaran hukum. Lebih tepatnya, itu mencerminkan kekhawatiran dan kecurigaan otoritas — dan menunjukkan potensi pelanggaran.

Menurut Holden, lembaga seperti EFIU sering “didirikan untuk melakukan sensasi kelegalan dan memberikan kredibilitas pada yurisdiksi.” Ada “segala macam tekanan” yang mendorong negara-negara untuk mendirikan lembaga-lembaga tersebut, bahkan dalam monarki mutlak.

“Pada tingkat yang paling dasar, jika Anda tidak akan memiliki unit intelijen keuangan Anda akan di daftar abu-abu oleh FATF [Financial Action Task Force, penjaga anti-pencucian uang global],” kata Holden. “Dan itu memiliki semua jenis efek samping dalam hal … apakah Anda bisa mendapatkan investasi ke lokasi Anda. … Banyak perusahaan akan melakukan pemeriksaan yang cermat dan mengatakan, ‘Kami tidak tertarik pergi ke yurisdiksi itu sama sekali.’ Risiko reputasi terlalu tinggi.”

Ketika Bank Sentral Eswatini dan EFIU mulai menyelidiki para pengusaha di balik uang tersebut, mereka mencatat insiden Schofield dengan pihak berwenang di Zimbabwe 10 tahun sebelumnya namun tidak menyebutkan hubungannya dengan kerajaan. Begitu juga tidak menyebutkan keterlibatan Mathias bersama Macmillan, mitra bisnisnya dari Zimbabwe, dalam skema pencucian uang berbasis emas.

“Emas adalah uang tunai. Lebih baik dari mata uang apa pun. Selama Anda berada dalam perdagangan emas Anda dapat memindahkan uang ke mana saja,” kata Mathias, berbicara dengan reporter Al Jazeera yang menyamar.

Namun, mereka menyadari bahwa transaksi yang melibatkan SEZ Eswatini tidak masuk akal secara komersial. EFIU mencatat bahwa tidak jelas apakah transaksi besar yang mereka soroti tersebut adalah untuk emas yang dibeli oleh perusahaan-perusahaan Schofield-Mathias seperti yang diklaim, dan peran yang sah apa pun yang mungkin dimainkan oleh Mint of Eswatini. Surat dari Bank Sentral Eswatini dari September 2019 bertanya: “mengapa Schofield dan Perusahaan Perhiasan Company tidak langsung membeli batangan emas dari Mathias Holding FZC?”

Mint of Eswatini tidak menambahkan markup pada transaksi, menurut surat itu; itu hanya menjadi saluran untuk uang dan batangan serta koin emas yang diduga. Rekening banknya dibuka beberapa hari sebelum mulai menerima pembayaran dari Schofield & Co. Dan setelah sedikit aktivitas ketika uang dari Schofield & Co. mulai mengalir, rekeningnya menjadi tidak aktif. Menurut dokumen yang ditinjau sebagai bagian dari proyek Swazi Secrets, bagi bank sentral, Mint tampaknya menjadi “perusahaan kerangka” yang tidak menambahkan sedikit pun nilai dalam transaksi tersebut. Meskipun secara resmi merupakan tempat peleburan logam mulia dan perhiasan, tidak memiliki fasilitas. EFIU mencatat pada awal 2020 bahwa kilang yang diusulkan belum “dibangun” di hampir 20 hektar lahan SEZ yang dialokasikan untuk perusahaan tersebut.

“Pelajari, hal terbaik dengan emas adalah, itu uang tunai,” kata Mathias kepada reporter Al Jazeera yang menyamar dalam percakapan yang direkam. “Emas adalah uang tunai. Lebih baik dari mata uang apa pun. Selama Anda berada dalam perdagangan emas Anda dapat memindahkan uang ke mana saja.”

Pada suatu waktu pada tahun 2019, rekening Mint of Eswatini di bankir Afrika Selatan, First National Bank, dibekukan “karena informasi KYC yang tidak mencukupi,” menurut laporan yang dilampirkan pada surat Bank Sentral 2019. Bank secara hukum berkewajiban untuk mendapatkan informasi KYC, atau Kenal Calon Klien, untuk memverifikasi identitas klien dan menetapkan risiko hubungan bisnis dengan mereka — langkah standar untuk mencegah pencucian uang. Kemudian dalam tahun itu, First National Bank “mengurangi risiko” Mint of Eswatini dan sepenuhnya mengakhiri hubungan mereka.

Bagiannya, Schofield menuduh bahwa Mathias sendiri yang mengontrol rekening bank Mint of Eswatini, meskipun Schofield adalah pemegang saham dan direktur perusahaan tersebut. Dalam wawancara dengan ICIJ, Schofield mengklaim bahwa dia menganggap uang yang berasal dari AMFS adalah uang Mathias, digunakan untuk membeli inventaris seperti emas dan perhiasan: “Kami menerima uang tersebut dan ide tersebut adalah bahwa itu adalah bagian dari investasi,” katanya kepada ICIJ. Setelah “hari yang indah” ketika batch pertama emas tiba di bandara, dia mengklaim tidak pernah melihat pengiriman lainnya.

Mathias mengirim uang ke Schofield & Co., Schofield mengklaim, yang kemudian meneruskan uang tersebut ke Mint of Eswatini berdasarkan faktur yang dihasilkan oleh Mathias. Hubungannya dengan Mathias menjadi pahit, katanya, ketika Mathias mengabaikannya dalam pertemuan bisnis. “Dari saat itu saya mulai mundur,” kata Schofield. Pada Januari 2019, keduanya berpisah, menurut Schofield, dan kilang peleburan Mint of Eswatini tidak pernah dibangun.

Bulan itu, Mathias mendirikan perusahaannya, RME Bullion, di SEZ. Menurut situs webnya, RME (singkatan dari Royal Mint of Eswatini) “didukung oleh Yang Mulia Raja Mswati III” dan “bertujuan untuk memperkuat hubungan ekonomi dan komersial Eswatini dengan pusat komoditas dan keuangan global lainnya dengan menjadi mitra pilihan untuk entitas yang terlibat dalam bisnis logam mulia.”

Kali ini, Mathias beralih ke bank komersial besar lainnya di Afrika Selatan, Nedbank, yang Bank Sentral Eswatini mendeskripsikan dalam laporan yang dilampirkan pada suratnya tahun 2019 sebagai memiliki “kontrol pencucian uang dan pemberantasan pendanaan terorisme yang lemah dan sedang dipantau dengan cermat.”

Nedbank tidak menjawab pertanyaan tentang keterlibatannya dengan RME, mengatakan bahwa ia “terikat oleh kerahasiaan klien dan karena itu tidak mengungkapkan masalah klien.” Bank menambahkan: “Nedbank Eswatini diatur oleh kebijakan internal yang ketat dan kokoh serta pedoman statutor/regulasi.”

Alarm Bank Sentral
Pada tengah hari Rabu, 20 Maret 2019, sekelompok pejabat Nedbank berkumpul di ruang rapat di lantai dua kantor mereka di ibu kota Swaziland, Mbabane. Itu adalah pertemuan Komite Klien Risiko Tinggi Terbatas bank untuk membahas aplikasi RME Bullion untuk membuka rekening korporat untuk modal kerja dan impor dan ekspor mineral.

Pejabat mencatat bahwa bisnis RME — pertambangan dan mineral — menjadikannya “risiko tinggi secara alamiah,” menurut bocoran. Namun, satu pejabat menunjukkan bahwa “ada perusahaan yang ada yang melakukan penambangan emas” di kerajaan dan “masuk akal bahwa RME Bullion akan memurnikan logam mulia yang telah diproses dan mengekspornya ke negara lain.” Itu tampaknya meredakan kekhawatiran apa pun yang dimiliki komite itu, dengan satu anggota bahkan meminta profil risiko perusahaan diturunkan menjadi “sedang.” Setelah perdebatan singkat, komite memutuskan untuk membuka rekening untuk RME, dengan tetap berada di bawah pemantauan dan penilaian yang berkelanjutan.

Pada Mei 2019, RME menerima persetujuan pemerintah untuk beroperasi di SEZ. Pada saat itu, dengan bantuan Nedbank, RME juga telah diberi “perlindungan secara menyeluruh” dari Bank Sentral Eswatini. Penunjukan ini memberinya kekebalan dari kontrol pertukaran untuk hingga $40 juta per bulan — yang berarti itu dapat dengan bebas memindahkan jumlah tersebut melalui negara itu setiap bulannya dengan sedikit atau tanpa pengawasan.

Tahun itu juga, RME mengajukan permohonan pengecualian untuk memindahkan $45 juta tunai dari Dubai, melalui Eswatini, ke Zimbabwe — lebih dari ambang batas $40 juta. RME harus menjelaskan model bisnisnya kepada bank sentral untuk diberikan pengecualian. Dalam aplikasinya, RME memperinci peranannya sebagai perantara dalam pengaturan kompleks yang melibatkan pembeli emas di Dubai: Pembeli akan mengirimkan uang tunai keras kepada RME, yang akan diterbangkan ke Eswatini dan disimpan di tempat RME. Klien Dubai akan memesan emas terhadap dana yang telah diterima. RME kemudian akan “mencari emas dari Zimbabwe atau wilayah lain di Afrika,” terbang ke sumbernya dan membeli emas menggunakan uang tunai yang diterima, dan kemudian membawa emas tersebut ke Eswatini. RME juga mengklaim bahwa sedang membangun sebuah pelebur di SEZ; kemudian akan “menguji dan melelehkan” emas sebelum mengirimkannya ke Dubai untuk pemurnian.

Usulan RME kepada bank sentral dan penjelasan tentang model bisnisnya menimbulkan kecurigaan di antara pejabat-pejabat, menurut bocoran. Mereka khawatir bahwa transaksi — yang akan ditangani dengan tunai dan di luar sistem perbankan formal — tidak akan menambah nilai apa pun bagi Eswatini, yang juga diakui oleh RME sendiri. Mereka ingin tahu mengapa Dubai tidak langsung berurusan dengan Zimbabwe, setidaknya selama pembangunan pabrik pelebur berlangsung. Jawaban Mathias adalah pidato pemasaran klasik: Dia memberi tahu bank sentral bahwa RME akan “memasarkan Eswatini sebagai kawasan perdagangan baru dan berkembang.” Bank sentral juga melihat perusahaan-perusahaan Schofield-Mathias sebagai politik ekspos — membawa risiko lebih tinggi terhadap suap dan korupsi, yang dianggapnya sebagai tanda peringatan lainnya.

Dalam mempertimbangkan kasus RME, bank sentral terpaksa menghadapi risiko yang ditimbulkan oleh SEZ, yang baru saja didirikan secara hukum tahun sebelumnya dengan disahkannya Undang-Undang Kawasan Ekonomi Khusus. Mathias berpendapat bahwa dia “diundang” untuk berinvestasi di Eswatini, dengan janji bahwa perusahaannya akan menikmati konsesi SEZ yang sangat menguntungkan. (Dokumen tidak mencatat siapa yang “mengundang” dia.) Pada teori, dia bahkan tidak akan memerlukan perlindungan menyeluruh $40 juta, kata dia kepada Bank, karena berada di SEZ secara otomatis menyiratkan tidak ada kontrol pertukaran dan meniadakan kebutuhan akan “dokumen sumber yang diperlukan oleh bank untuk mengirimkan pembayaran.”

Bank sentral menyoroti risiko yang ditimbulkan oleh SEZ sebagai lubang besar potensial dalam ekonomi negara, di mana jutaan dolar dalam dana ilegal dapat mengalir, dan yang dapat membuat negara menjadi tempat perlindungan bagi “penjahat yang akan menyalahgunakan sistem keuangan.”

Ketakutan pejabat bank sentral tentang SEZ terkonfirmasi ketika Mathias mengklaim kepada bank bahwa SEZ pada dasarnya beroperasi “seperti negara sendiri dan karena itu, hukum yang berlaku pada perusahaan lokal tidak berlaku pada operasi di SEZ.”

Bagi bank sentral, SEZ adalah sebuah keniscayaan, dan bank tersebut menekankan perlunya memahami lebih baik “dampak SEZ terhadap ekonomi.” Bank tersebut memperingatkan dalam surat

nya pada September 2019 bahwa “Transaksi yang dilakukan di kawasan ekonomi khusus mungkin tidak akan pernah memiliki nilai ekonomi bagi negara.” Yang lebih buruk lagi, bank tersebut memperingatkan bahwa SEZ adalah lubang besar yang siap dieksploitasi oleh penjahat dan pencuci uang, dan bahwa keberadaannya yang terus-menerus bisa memiliki konsekuensi negatif bagi peringkat kredit negara.

Setelah mempertimbangkan pengecualian yang diminta oleh RME dan meninjau model bisnisnya, bank sentral mencabut perlindungan menyeluruh perusahaan tersebut. Bank juga merekomendasikan “pemeriksaan di RME Bullion untuk memastikan fasilitas pengujian dan peleburan serta aktivitas ekonomi dan prosedur tata kelola di RME Bullion.”

Dalam percakapan yang direkam dengan reporter penyamar Al Jazeera, Mathias menekankan betapa bergunanya peleburan bagi skemanya “memindahkan” uang. Dalam video itu, Mathias mengatakan kepada seorang reporter penyamar bahwa seseorang yang ingin menyembunyikan uang bisa “membayar melalui peleburan.” Lalu dia menjelaskan: “Saya akan bermain dengan dokumen. Saya akan membuatnya terlihat seperti Anda memberi saya emas atau sesuatu seperti itu. Saya hanya menyimpannya sebagai deposit. Lalu Anda memberi tahu saya, ‘Jual emas.’ Saya akan menjual emas sehingga Anda memiliki uang tunai di rekening Anda. Anda bisa melakukan semuanya di komputer.”

Otoritas di Zimbabwe, di mana AS telah memberlakukan sanksi kepada presiden, wakil presiden, dan pejabat pemerintah senior karena korupsi dan pelanggaran hak asasi manusia, tidak menuduh Mathias melakukan pelanggaran berdasarkan temuan dokumenter Al Jazeera. Unit Intelijen Keuangan negara itu — bagian dari Bank Sentral Zimbabwe — membekukan rekening beberapa orang yang ditampilkan dalam investigasi Al Jazeera, termasuk Macmillan. Sekitar dua bulan kemudian, FIU Zimbabwe membukanya kembali.

Tidak jelas apakah pemeriksaan bank sentral terhadap RME Bullion pernah terjadi. Tetapi jika pejabat telah mengunjungi situs itu, mereka akan menemukan kenyataan yang jauh berbeda dari kesan yang diberikan oleh situs web RME tentang sebuah pelebur yang beroperasi dengan penuh di SEZ. Sebaliknya, mereka akan menemukan lahan yang luas kosong.

‘Saya tidak bisa duduk di sini dan menyangkal hal-hal itu’
Jejak kertas dalam bocoran tidak memberikan gambaran tentang di mana penyelidikan berakhir, dan Bank Sentral Eswatini dan EFIU tidak merespons pertanyaan spesifik ICIJ. Sebaliknya, mereka mengatakan dalam pernyataan bersama yang dikirimkan melalui email kepada ICIJ bahwa “kami tidak dapat menanggapi pertanyaan tentang informasi apa pun yang berkaitan dengan komunikasi dan operasi rahasia selain kepada entitas yang secara hukum berwenang untuk memegang informasi ini.”

Schofield mengatakan bahwa dia hanya mendapat panggilan dari bank sentral yang bertanya apakah dia masih menjadi direktur Mint of Eswatini. “Saya bilang tidak, dan mereka hanya berkata terima kasih,” dan itulah akhir dari percakapan itu, katanya.

Schofield mengakui bahwa transaksi yang rumit tersebut bisa jadi merupakan skema ilegal, tetapi dia menyalahkan Mathias, mengklaim bahwa Mathias pada dasarnya membayar dirinya sendiri melalui jalan pintas yang rumit melalui Eswatini. “Saya tidak bisa duduk di sini dan menyangkal hal-hal itu,” kata Schofield kepada ICIJ. “… Tetapi pada saat itu saya berusia 29 tahun. … Tentu sekarang setelah saya tumbuh dewasa dan melewati segala sesuatu, ini adalah bagian dari perjalanan wirausaha saya.”

Mathias tidak menanggapi pertanyaan ICIJ untuk artikel ini. Namun, sebagai tanggapan terhadap investigasi Al Jazeera, Mathias “mengatakan bahwa dia tidak merancang mekanisme untuk mencuci uang dan mengatakan bahwa dia tidak pernah mencuci uang atau emas atau berdagang dengan emas ilegal atau menawarkan untuk melakukan hal-hal seperti itu.” Dia juga mengatakan kepada Al Jazeera bahwa dia “tidak pernah memiliki hubungan kerja dengan Ewan Macmillan” dan menyangkal memiliki “peleburan di Dubai baik atas namanya sendiri maupun melalui proksi.”

Apakah RME terus menerima dan melakukan pembayaran — dan masih menjadi bagian yang berfungsi dari jaringan global Mathias — juga tetap tidak pasti. Tetapi bank sentral menekankan “transaksi tunai besar, transfer dana yang tidak ekonomis ke yurisdiksi asing dan pergerakan dana besar atau cepat” — semua ciri operasi pencucian uang.

EFIU menyatakan dengan lebih tegas, menulis bahwa RME dan mereka yang terhubung dengannya “mungkin menggunakan negara ini sebagai saluran untuk menyelundupkan emas yang diperoleh secara ilegal keluar dari Afrika melalui Eswatini ke Uni Emirat Arab.” Ini juga “mencurigai penyalahgunaan pengecualian, hak istimewa, dan pembebasan pajak SEZ.”

Dalam percakapan dengan reporter penyamar Al Jazeera, Mathias dan Macmillan — mitra bisnisnya di Zimbabwe — memberikan petunjuk tentang dana yang mengalir melalui perusahaan-perusahaan Eswatini. Macmillan tampaknya berbicara tentang menggunakan Eswatini sebagai saluran: “Ada cara lain, kita bisa mendorongnya [uang atau emas] ke Swaziland. Kamu tahu di mana Swaziland berada? … Kita bisa memindahkannya sesuai keinginanmu. Kita bisa membuat rencana.”

Proyek yang seharusnya mendorong Eswatini ke “status negara maju,” mendorong pengembangan teknologi, menciptakan lapangan kerja, dan menarik negara lebih dalam ke dalam ekonomi global tampaknya telah lebih banyak mengintegrasikan kerajaan dengan jaringan internasional yang tidak sah. Holden mengatakan bahwa pada pandangan pertama

tampaknya Eswatini mungkin “bertindak sebagai pos terdepan lokal dari jaringan pencucian uang global.” Menurut pandangan bank sentral, Taman Sains dan Teknologi Kerajaan memiliki potensi untuk menjadi luka terbuka di mana ekonomi rapuh Eswatini berisiko mengalirkan jutaan dolar.

Bagi Musa Motsa, janji-janji pembangunan yang tinggi sangat membingungkan. Melihat ke tanah yang dia keluarkan lebih dari satu dekade yang lalu — tempat dia dibesarkan dan akhirnya membangun empat rumah kecil yang dia sewakan — Motsa bertanya-tanya apa yang dilakukannya.

“Saya berusia 51 tahun, dan saya tidak memiliki rumah saya sendiri,” katanya. “… dan bagian sedihnya adalah tidak ada apa pun di sini.”

Berikut adalah ringkasan data pergerakan uang tunai yang diperoleh sebagai bagian dari penyelidikan Rahasia Swazi/ Eswatini:

• 30 November 2018: Asset Movement Financial Services (AMFS), sebuah perusahaan “cash-in-transit” Afrika Selatan, mengirim lebih dari $629,000 ke Schofield & Co., sebuah perusahaan perhiasan milik Keenin Schofield. Ini adalah tahap awal dari serangkaian transaksi yang totalnya sekitar $4.7 juta, akhirnya ditujukan untuk pedagang emas Kanada, Alistair Mathias, melalui rekening bank Eswatini yang dipegang oleh Schofield dan Mint of Eswatini.
• 3 Desember 2018: Schofield & Co. mentransfer jumlah yang sama yang diterima dari AMFS ke Mint of Eswatini. Mint kemudian meneruskan jumlah tersebut, bersama dengan sedikit tambahan, kepada Mathias di Dubai, menyelesaikan tahap pertama pembayaran.
• 10 Desember 2018: AMFS menginisiasi dua transaksi dengan total $1.9 juta ke Schofield & Co. Schofield & Co. kemudian mentransfer jumlah yang sama persis ke Mint of Eswatini, yang segera membayar seluruh jumlah kepada Mathias, menandai penyelesaian tahap kedua dari transaksi.
• 14 Desember 2018: AMFS melakukan tahap ketiga pembayaran, mengirim $2.1 juta ke Schofield & Co. dalam tujuh transaksi terpisah dengan jumlah yang bervariasi.
• 17 Desember 2018: Schofield & Co. kemudian meneruskan dana tersebut dalam tujuh pembayaran terpisah kepada Mint of Eswatini.
• 18 Desember 2018: Mint of Eswatini mentransfer dana yang diterima (dikurangi sekitar $14,000) kepada Mathias, menyelesaikan tahap ketiga pembayaran. (sumber ICIJ/sm)